GİRİŞ
Blok zinciri özellikli kripto para birimleri başlangıçta özel finansal işlemler gerçekleştirmenin yeni yolları olarak yaratılmış olsa da, gerçek o kadar basit değildir. Birçok blok zinciri kaydı halka açıktır ve insanların hesaplarını ve işlem geçmişlerini takip etmelerine olanak tanır. Bazı KYC (Müşterini Tanı) ve AML (Kara Para Aklamayı Önleme) gereklilikleri nedeniyle, hesaplar onları kontrol eden kişilere kadar izlenebilir.
TORNADO CASH NEDİR?
Tornado Cash, Ethereum blok zinciri üzerinde geliştirilen bir kripto işlem gizlilik programıdır. Bir kullanıcının çeşitli kripto para türlerini paylaşılan bir havuza yatırmasına ve ardından bir işlem anahtarı almasına olanak tanır. Kullanıcı daha sonra havuzdan farklı bir kripto cüzdanına kripto çekmek için anahtarı girebilir. Tornado Cash'in amacı, kripto işlemlerinde gizliliği artıran bir aracı olarak hareket etmektir. Tipik olarak, kripto doğrudan iki taraf arasında değiş tokuş edilir ve göndericiyi alıcıya bağlayan bir kayıt bırakılır. Tornado Cash, kripto para yatırma işlemlerini alarak, bunları gönderenlerle ilişkisini keserek ve ardından bir yatırma işleminin ilişkili güvenlik anahtarına sahip olan herhangi bir tarafa iade ederek bu bağlantıyı kırmaya çalışır.
TORNADO CASH NASIL ÇALIŞIR
Kullanıcı bir kripto para birimi ve Tornado Cash'e yatırmak istediği miktarı seçer. Kullanıcı, işlemi kolaylaştırmak için kripto cüzdanını Tornado Cash'e bağlar. Tornado Cash, kullanıcının kopyaladığı para yatırma işlemine özgü bir güvenlik anahtarı oluşturur. İşlem onaylandıktan ve tamamlandıktan sonra Tornado Cash, yatırılan kriptoyu, yatıran kişinin kripto cüzdan adresinden ayrıldığı ortak bir havuza koyar. Bu, "kripto yuvarlama" veya "kripto karıştırma" olarak bilinir. Bir depozitonun ilişkili güvenlik anahtarına sahip olan bir kişi, bakiyeden kendi kripto cüzdanına kripto çekmek için bunu kullanabilir. Tornado Cash'ten kripto çeken bir kişi bir "röle" programı da kullanabilir. Bir röle, para çekme talebini alır ve ardından kullanıcının adına Tornado Cash'e gönderir. Böylece kişi, para çekme işlemi doğrudan kripto cüzdan adresine bağlı olmadan Tornado Cash'ten kripto çekebilir ve gizliliğini daha da koruyabilir. Ancak, bu teknolojinin kara para aklama amacıyla kötüye kullanılmasına ilişkin endişeler, düzenleyici kurumların incelemelerine ve hatta yaptırımlarına yol açmıştır.
ABD HÜKÜMETİ TORNADO PARASINI YASAKLADI
Ağustos 2022'de ABD Yabancı Varlıklar Kontrol Ofisi (OFAC) Tornado Cash'e yaptırım uyguladı. Ajans, Tornado Cash'in işlem anonimleştirme yeteneklerinin suçluların çalıntı kripto para yatırmasını önlemek için yeterli kontrollerden yoksun olduğunu ve kara para aklamayı mümkün kıldığını iddia etti. Bu anonimleştirme bazı potansiyel endişelere yol açtı. Kuzey Kore, popüler kazan-kazan oyunu Axie Infinity ile bağlantılı bir blok zinciri projesi olan Ronin köprüsüne yapılan 625 milyon USD'lik saldırı da dahil olmak üzere bir dizi güvenlik açığından yararlanarak son iki yılda 2 milyar USD'nin üzerinde para çaldı. OFAC'ın atamasından önce, Kuzey Kore Tornado Cash'i yaklaşık bir milyar dolarlık çalıntı fonu aklamak için kullanmıştı. TRM Labs 2021 yılında, Tornado Cash'in yalnızca o yıl içinde Vee, Zabu, Bent, Visor ve Grim Finance'e yönelik istismarlar da dahil olmak üzere, istismar cüzdanlarını finanse etmek veya çalınan kripto hareketlerini gizlemek için 35'ten fazla platform saldırısında kullanıldığını bildirdi. TRM'nin o dönemde bildirdiği gibi, bu eğilim 2022'de Kuzey Kore, dolandırıcılar ve diğer yasadışı aktörler tarafından yaygın olarak kullanılmaya devam etti. Tüm bunlar, yaptırımlar nedeniyle Tornado Cash'i ABD vatandaşları ve şirketleri için Tornado Cash'e kripto para yatırmak veya çekmek için kullanmayı yasa dışı hale getirdi.
KARŞIT GÖRÜŞ
Tornado Cash'in kara para aklama gibi mali suçlar için kullanılabileceği ve hatta kullanıldığı kanıtlanmış olsa da OFAC'ın Tornado Cash'e yaptırım uygulamasını eleştirenler, programın baskıcı rejimler altında yaşayan insanlara anonim olarak bağış yapmak gibi birçok meşru kullanımı olduğunu savunmaktadır. Bununla birlikte, finansal kuruluşların ve para hizmetleri işletmelerinin Tornado Cash gibi programlarla ilişkili potansiyel riskler hakkında bilgi sahibi olarak hareket ederek yasaktan kaçınabilecekleri ileri sürülmüştür.
KASIRGANIN NAKIT ÜZERINDEKI ETKISI NE OLDU?
OFAC'ın Tornado Cash'e yaptırım uygulaması, hizmetin kullanımını radikal bir şekilde azaltmayı başardı. TRM'ye göre, OFAC yaptırımlarından sonra Tornado Cash'ten geçen toplam hacim %85'e yakın bir oranda azaldı. Kullanımını ciddi ölçüde kısıtlayarak, faaliyette dramatik bir düşüşe neden oldu ve yerel madeni para TORN'un değerinin yaklaşık 300 $'dan 5 $'a kadar düşmesine neden oldu.
2023 - 2024 GELIŞMELERI
ABD Hazine ve Adalet Bakanlıkları Tornado Cash'e karşı yeniden harekete geçti. Ağustos 2023'te, Hazine'nin Tornado Cash'i belirlemesini onaylayan bir mahkeme kararının ardından OFAC, Federal Soruşturma Bürosu ve İç Gelir Servisi, Ceza Soruşturması tarafından tutuklanan Semenov ve Tornado Cash'in kurucularından Roman Storm'a karşı bir iddianame ve yaptırım listesi hazırladı. Adalet Bakanlığı Semenov ve Storm'u kara para aklama suçu işlemek için komplo kurmakla suçladı.
Bu yaptırımlara karşı yasal mücadele, ABD'nin en büyük kripto para borsası Coinbase tarafından finansal olarak desteklenen altı Tornado Cash kullanıcısı tarafından başlatıldı. Tornado Cash'in altında yatan akıllı sözleşmelerin OFAC'ın yaptırım listesine tabi olmaması gerektiğini, çünkü herhangi bir kuruluş tarafından sahip olunamayacağını veya kontrol edilemeyeceğini savundular. Mahkeme, OFAC'ın eylemlerinin yasal sınırlarını aştığını belirterek aynı fikirde olduğunu belirtti. Coinbase'in baş hukuk sorumlusu Paul Grewal, X'te yayınlanan bir gönderide kararı destekleyerek "gizlilik kazanır" dedi.
Beşinci Daire, 26 Kasım 2024 tarihinde Tornado Cash'in değişmez akıllı sözleşmelerinin IEEPA kapsamında "mülk" olmadığına ve bu nedenle yaptırıma tabi tutulamayacağına hükmederek kararı bozdu. Bu karar tek başına belirleyici olduğundan, Mahkeme tarafların diğer argümanlarını ele almayı gerekli bulmadı. Bu kararın ardından, Tornado Cah'ın 3,38 $ civarında fiyatlandırılan yerel tokenı (TORN) 39 $'a kadar yükseldi.
SONUÇ
2022 yılında ABD'nin Tornado Cash adlı kripto para birimini yaptırım listesine eklemesiyle gelen yasak, kripto para birimlerinin ortaya çıkış amacı olan "merkezsizleşme" kavramını tartışmaya açarak kripto varlıkların ne kadar güvenilir olduğu ve aynı zamanda kontrol edilip edilemeyeceği konularını gündeme getirdi. 2024'teki bu karar, değişmezliği blok zinciri teknolojisinin temel bir özelliği olarak kabul etti. Ancak Kongre'nin bu konuda ne zaman ve nasıl hareket edeceği belirsizliğini koruyor. Gelişmeler devam ettikçe, kripto para topluluğu, kullanıcı gizliliğini daha iyi koruyacak ve bunu düzenleyici taleplerle dengeleyecek gelecekteki stratejileri dört gözle bekliyor. Bu kararın akıllı sözleşmelerin ABD hukuku kapsamında ele alınış biçimi üzerinde geniş bir etkisi olabileceği gibi, yasal değişikliklere de yol açabilir. Mahkemenin kararının ardından, Kongre'nin blok zinciri teknolojileri ve gizlilik araçları konusunda daha spesifik seçenekler yaratması gerektiğine dair artan bir görüş var. Buna ek olarak, karar kendine özgü gerçekler ve koşullarla sınırlı olsa da, mahkemenin değişmez akıllı sözleşmeleri "mülkiyet", "sözleşmeler" ve "hizmetler" terimlerinin düz anlamının dışında tutma kararı, diğer mahkemelerin bu terimleri diğer yasal bağlamlarda değişmez akıllı sözleşmelere nasıl uygulayacağına dair soruları da beraberinde getirmektedir. Ancak karar, genellikle aynı ekosistemde bir arada bulunan değişmez akıllı sözleşmelerin statüsü sorusunu açık bırakıyor. Aynı zamanda, Beşinci Daire'nin OFAC'ın Tornado Cash yaptırımlarını iptal etmesinin DAO'lar, merkeziyetsiz finans (DeFi) ve değişmez akıllı sözleşmelerle desteklenen diğer blok zinciri projeleri üzerinde etkileri olacaktır. Karar aynı zamanda mahkemelerin ABD kripto para sektörünün yasal statüsünün belirlenmesinde kritik bir rol oynamaya devam edeceği anlamına geliyor; bu nedenle, hükümetler bu konuda konuşmaya devam etse bile, davanın genel piyasa üzerindeki etkisinin daha çok makroekonomik veriler ve başkentlerin iradesi tarafından şekillendirilmeye devam etmesi şaşırtıcı olmayacaktır.
